槓桿保證金交易的風險和回報
在全球金融市場中,槓桿保證金交易已經變得相當流行。這種交易方式可以使投資交易人以一筆小額的保證金來控制大額的交易部位,譬如用1,000美金(USD)的保證金去承作30,000美金(USD)的商品合約;譬如用10,000美金(USD)的保證金去承作300,000美金(USD)的商品合約。然而,正如許多其他投資交易一樣,槓桿保證金交易帶有風險,並且需要妥善的風險管理。在這篇文章中,我們將探討槓桿保證金交易的風險與回報。
一、槓桿保證金交易的回報
槓桿保證金交易的最大吸引力之一在於其高回報潛力。槓桿可以放大投資交易的回報,讓投資交易人可以使用相對較小的金額去控制較大的市場部位。舉例來說,如果您在一個提供100倍槓桿的交易平台進行交易,那麼您只需要1萬美金的部位當作保證金,就可以操作100萬美金的合約了,同時我們就要去用1萬美金去扛100萬美金的商品波動,這個是很一翻兩瞪眼的事情,可能讓我們在短時間獲取大額的報酬,但也有可能在短時間造成我們最大的損失,所以槓桿部分建議適宜就好,依照我們台灣法規所提供的30倍槓桿來說,已經算非常的充足適宜了,但當然的,如果大家的專業能力十分充足,對於風險把控的能力也強大有信心的話,可以考慮申請我們的專業投資人資格,最高有80-120倍的槓桿。
如果市場走向符合您的預測,您的投資交易回報就會放大。例如,假設歐元兌美元(EUR/USD)在1.09附近,我們交易了0.1手的歐元兌美元(EUR/USD)做多看漲,支付了大約360美元的保證金,去操作了價值10,000歐元的合約(槓桿大約是30倍),當歐元兌美元(EUR/USD)的匯率上升了1%,那麼您的收益就會是10,000歐元的合約的1%,也就是100歐元(大約110美元),相對我們支付的360美金的保證金來說,我們賺了將近30%的報酬,反之,跌了1%,我們就虧損了30%的代價了。
二、槓桿保證金交易的風險
正如槓桿可以放大我們的回報一樣,它也可以放大我們的損失。如果市場走向不符合我們的預測,那麼我們的損失也將被放大。在上述的例子中,我們採取做多歐元兌美元(EUR/USD),如果我們把我們的保證金買好買滿,當市場價格上漲1%,那麼我們的報酬將會是110美元,也就是我們投入保證金額的30%;當市場價格下跌1%,那麼我們的損失將會是110美元,也就是我們投入保證金額的30%。當市場價格上漲5%,那麼我們的報酬將會是550美元,也就是我們投入保證金額的150%;當市場價格下跌5%,那麼我們的損失將會是550美元,也就是我們投入保證金額的150%,若我們中間沒有停損,則可能造成超額的損失。(設置止損點後,還是要注意跨六日與重大數據事件或熔斷造成的市場價格不連續,都可能造成我們實際停損的價位離您設定值有段距離)
此外,槓桿交易還帶有其他風險。首先,市場波動可能會在短時間內劇變(譬如利率決策會議、非農就業數據、CPI、PPI、或是突如其來的大型戰爭,或是不可預測的政經事件),都可能會導致我們的投資交易部位迅速下滑。其次,如果我們無法維持最低保證金要求,我們的交易可能會被迫平倉,甚至擁有超額損失的風險。
三、如何管理風險?
設置止損點:這是一種預先設定的價格,一旦市場價格達到此價格,您的交易就會自動關閉,以防止進一步的損失。(設置止損點後,還是要注意跨六日與重大數據事件或熔斷造成的市場價格不連續,都可能造成我們實際停損的價位離您設定值有段距離)
分散投資:不要將所有的錢都投入到一個交易中,而是將其分散到多個不同向的交易商品或策略當中,以此降低風險。
了解市場:保持對市場動向和經濟指標的關注,以更好地預測市場變動。
只投資我們能承擔損失的金額:槓桿交易是風險高的投資交易方式,所以我們應該只投資我們能承受失去的金額。
總的來說,槓桿保證金交易是一種具有高風險但潛在回報高的投資交易方式。理解並妥善管理風險是獲得成功的關鍵。希望這篇文章能幫助您更好地理解槓桿保證金交易的風險與回報,讓您在投資交易當中更有信心。